Credit-to-GDP Gap (Financiële Stabiliteit) API
Hoe ver de private kredietverlening van elk land boven of onder de langetermijntrend ligt — de beste vroege waarschuwingsindicator voor bankencrises — live uitgelezen uit de open statistieken van de Bank voor Internationale Betalingen, geen key, niets opgeslagen. De credit-to-GDP gap is het verschil tussen de credit-to-GDP ratio en de langetermijntrend, en het Bazels Comité gebruikt deze om de contracyclische kapitaalbuffer vast te stellen: een gap boven ongeveer 10 punten is historisch gezien voorafgegaan aan kredietcrises, terwijl een diep negatieve gap betekent dat een economie nog aan het deleveragen is. Het laatste endpoint retourneert voor elk gedekt land de meest recente gap samen met de werkelijke credit-to-GDP ratio en een risicoband; het landen endpoint retourneert de gap van één land, de onderliggende ratio en trend en een risicolabel; het geschiedenis endpoint retourneert de kwartaalreeks van de gap. Dit is de credit-gap / financiële-stabiliteit macro-cut — te onderscheiden van de eurozone kredietgroei (uitleenvolumes), de bankrente, geldhoeveelheid, centralebankbeleidsrente en FX API's in de catalogus. Het meet de opbouw van financieel-stabiliteitsrisico, niet het niveau van de rentetarieven. Een land is een BIS-referentiegebied (US, GB, DE, JP …) gegeven als een ISO-2 code of een gangbare naam; data is kwartaal met de gebruikelijke statistische vertraging.
api.oanor.com/creditgap-api
