Écart crédit-PIB (Stabilité financière) API
À quel point le crédit du secteur privé de chaque pays a dépassé ou est resté en dessous de sa tendance à long terme — le meilleur indicateur d'alerte précoce pour les crises bancaires — lisez en direct les statistiques ouvertes de la Banque des Règlements Internationaux, sans clé, rien n'est stocké. L'écart crédit-PIB est la différence entre le ratio crédit-PIB et sa tendance à long terme, et le Comité de Bâle l'utilise pour fixer le coussin de fonds propres contracyclique : un écart supérieur à environ 10 points a historiquement précédé les crises de crédit, tandis qu'un écart fortement négatif signifie qu'une économie est encore en désendettement. Le dernier point d'accès renvoie l'écart le plus récent de chaque pays couvert ainsi que son ratio crédit-PIB réel et une bande de risque ; le point d'accès pays renvoie l'écart d'un pays, le ratio sous-jacent et la tendance ainsi qu'une étiquette de risque ; le point d'accès historique renvoie la série chronologique trimestrielle de l'écart. Il s'agit de la coupe macro de l'écart de crédit / stabilité financière — distincte des API de croissance du crédit de la zone euro (volumes de prêts), du taux bancaire, de la masse monétaire, du taux directeur de la banque centrale et des changes dans le catalogue. Elle mesure l'accumulation du risque de stabilité financière, pas le niveau des taux. Un pays est une zone de référence BRI (US, GB, DE, JP …) donnée sous forme de code ISO-2 ou d'un nom commun ; les données sont trimestrielles avec le décalage statistique habituel.
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