Brecha de crédito/PIB (Estabilidad financiera) API
Qué tan por encima o por debajo de su tendencia a largo plazo se encuentra el crédito del sector privado de cada país — el mejor indicador de alerta temprana para crisis bancarias — leído en vivo de las estadísticas abiertas del Banco de Pagos Internacionales, sin clave, sin almacenar nada. La brecha de crédito/PIB es la diferencia entre la relación crédito/PIB y su tendencia a largo plazo, y el Comité de Basilea la utiliza para establecer el colchón de capital anticíclico: una brecha por encima de aproximadamente 10 puntos ha precedido históricamente a crisis crediticias, mientras que una brecha profundamente negativa significa que una economía todavía está desapalancándose. El endpoint más reciente devuelve la brecha más reciente de cada país cubierto junto con su relación crédito/PIB real y una banda de riesgo; el endpoint de país devuelve la brecha de un país, la relación subyacente y la tendencia, y una etiqueta de riesgo; el endpoint de historial devuelve la serie temporal trimestral de la brecha. Esta es la macro de brecha crediticia / estabilidad financiera — distinta de las APIs de crecimiento crediticio de la zona euro (volúmenes de préstamos), tasa bancaria, oferta monetaria, tasa de política del banco central y FX en el catálogo. Mide la acumulación de riesgo de estabilidad financiera, no el nivel de las tasas. Un país es un área de referencia del BIS (US, GB, DE, JP …) dado como un código ISO-2 o un nombre común; los datos son trimestrales con el retraso estadístico habitual.
api.oanor.com/creditgap-api
